Banken | Pragmatica AG Prozessoptimierung & Digitalisierung

Banking digital gelebt – für Banken und Kunden

Wir unterstützen unsere Kunden mit unserer Expertise innerhalb von unseren sechs Kompetenzfeldern in ausgewählten und aktuellen Themengebieten.

Mit unseren innovativen Lösungen zu Prozessen, Produkten und Services ermöglichen wir, dass Kundenbedürfnisse – wie ein hervorragendes und jederzeit verfügbares Angebot – genauso abgedeckt werden, wie die Perspektive von Banken mit Fokus auf Sales, Kundenzufriedenheit und effiziente Systemlandschaften.

Multi-Experience & Kanalsteuerung

Kanalübergreifende Kundenführung (In- und Outbound Mgmt.) entlang der Client Journey für eine nahtlose, transparente Verarbeitung der Kundenanfragen und Kundenaufträgen.

Self-Service & Client Lifecycle

Konzepte eines umfangreichen digitalen Self-Service Portfolios für zentrale Datenpflege und selbständiges Initiieren oder Durchführen von Prozessen rund um die Uhr.

Digital Interaction

„Virtuelle Bankfiliale“ als zentrale Kundenschnittstelle für verschiedene Kundenbedürfnisse sowie Anfragen. Moderne und interaktive Kollaboration zwischen Berater und Kunde.

Digitales Onboarding

Vollständig digitalisiertes Onboarding mit integrierter Identifikation, tiefen Onboarding Zeiten, hohem Grad an Straight-Through Eröffnungen und maximaler Conversion Rate.

CRM & Beratung

Gestaltung eines holistischen, digitalen Beratungsansatzes verknüpft mit intelli-gentem CRM bildet die nachhaltige Grundlage für Beratungen im Bereich Anlegen, Finanzieren und Vorsorge.

Digitales Anlegen

Konzeption digitaler Anlageberatungs-lösungen für zugeschnittene Benutzer-erlebnisse sowie zukunftsorientierte Angebote wie Themeninvestments und interaktive Simulationen.

Digitale Kredite & Hypotheken

Automatisierung und Digitalisierung komplexer Prüfungs-/Abwicklungsprozesse zur effektiven Bereitstellung eines breiten Angebots an Kreditlösungen über den Kundenlebenszyklus.

Digitale Vorsorge

Holistische Übersicht der aktuellen Vorsorgesituation und visualisierte Simulationen im Risikofall und im Alter. Digitales Angebot vereinfacht den Zugang zur Vorsorgedienstleistungen.

Unser Fokus in der Beratung & Umsetzung

Wir unterstützen Sie in folgenden Kern-Disziplinen:

Ausgewählte Projektreferenzen

Success Stories

Digitalisierung von gesamtem Vermögensverwaltungsangebot und End-to-End Prozess in Schweizer Grossbank

Ausgangslage

Die Bank hat VV-Mandate grösstenteils physisch mit Kunden auf Papier besprochen und hatte wenig digitale Unterstützungshilfen

Fragmentiertes und unübersichtliches Angebot an Vermögensverwaltungsmandaten, schlechter Überblick und Verkaufsmöglichkeiten für Kundenberater
Anlagevorschlag muss von Kundenberatern physisch mit Kunden vorbesprochen werden, keine Interaktivität und visuelle Elemente
Manueller und zeitintensiver Prozess, von Gesprächsvorbereitung bis hin zum Vertragsabschluss, somit lange Wartezeiten und hohe Prozesskosten

Unser Beitrag

Als Product Owner verantwortlich für Erstellung und Einführung neuer digitalen Lösung zur Aufsetzung und Konfiguration diskretionärer Mandate, inklusive interaktiver Portfolioanalyse und -simulation in Echtzeit
End-to-end Digitalisierung von Benutzererlebnis des diskretionären Produktangebots, digitalen Kundendokumenten und Verträgen
Vollständige Definition des TOM, der Businessfunktionalitäten und Applikationsstrategie sowie Spezifikation der Business- und IT- Requirements
Inhaltliche Führung von Projektmanagement und IT für gesamten Projektumfang

Kundennutzen

Starke Verkürzung der Prozesslaufzeit (85% Zeitersparnis) durch Straight Through Processing und digitalen Benutzerfluss
Verbessertes Benutzererlebnis für Kunden, mit interaktiven Anpassungen in Echtzeit, vereinfachter Wiederberatung und digitaler Vertragsunterzeichnung
In Omni-Channel fähigen Prozess integriert, Wiederverwendbarkeit von Funktionalitäten / Modulen sowie tiefere Kosten für zukünftige Anpassungen im Anlageberatungsprozess
Höhere Effizienz und Effektivität für Kundenberater durch digitale End-to-End User Journey

Konzeption und Entwicklung von fortgeschrittener digitaler Robo Advisory Lösung für Portfoliosimulation

Ausgangslage

Kundenberater hatten ein Portfoliomanagement-Tool, in welchem Anlagevorschläge zeitintensiv aufbereitet werden mussten

Unübersichtliche Portfoliosimulation mit unbefriedigender User Experience für Kundenberater und Anlagespezialisten
Kundenpräferenzen nur sehr sporadisch anpassbar, Komplexität von Kundenwünschen konnten nur sehr mühsam abgebildet werden
Automatisierte Anlagevorschläge berücksichtigen nur Modellportfolios und nur bedingt die spezifischen Kundenpräferenzen

Unser Beitrag

Als Product Owner verantwortlich für Konzepterstellung und Entwicklung von fortgeschrittener Robo Advisory Lösung für Anlage- und Kundenberater, mit Fokus auf interaktiver Portfoliosimulation mit Goal-based Ansatz für zugeschnittene Anlagevorschläge
Komplette inhaltliche Führung von Projekt und IT, UX/UI Prototyping und Benutzertesting zur Sicherstellung des Projekterfolgs
Detaillierte Definition der Businessfunktionalitäten sowie Spezifikation der Business-Requirements und –Prozesse für digitale Robo Advisory Lösung, inkl. Abstimmung und Planung der Implementierung mit der IT

Kundennutzen

Einfachere und effizientere Portfoliosimulation Kundenberater und Anlagespezialisten durch Zugang zu leistungsfähigem Robo Advisor in einfacher Benutzerumgebung, und somit Zeitersparnis sowie Qualitätssteigerung der Anlagevorschläge
Bessere Reflexion der Kundenwünsche möglich, da Kundenpräferenzen um ein Vielfaches detaillierter erfasst werden können (z.B., Anlageinstrumententyp für Schweizer Aktien)
Individuellere Anlagevorschläge, welche innerhalb eines Portfolios in Echtzeit simuliert und mit einfachen Grafiken veranschaulicht werden können, und sich automatisch den individuellen Ziel-portfolios der Kunden basierend auf den Anlagepräferenzen anpassen

Omni-Channel Plattformanalyse von gesamter Systemlandschaft der digitalen Anlageapplikationen

Ausgangslage

Applikationslandschaft mit 10+ Anlagelösungen für verschiedene Use Cases, Legacy-Anwendungen und Silos

Ineffizienter Umgang und fehlende Übersicht im täglichen Geschäft für Kundenberater in kompizierter Systemlandschaft
Grosse Redundanzen bei Funktionalitäten, nur bedingt verknüpft, schwer zu navigieren für Kundenberater und Anlagespezialisten
Massiver Kosten- und Zeitaufwand für Implementierung neuer Funktionen und Anpassungen aufgrund regluatorischer Anforderungen

Unser Beitrag

Übergreifende Analyse der Funktionalitäten, Prozesse und UX/UI-Prototyping aktueller Plattformlandschaft interner Anlageapplikationen.
Definition TOM, Businessfunktionalitäten und Applikationsstrategie für 10+ Hauptapplikationen von Anlagethemen von Kunden- und Anlageberater
Digitale Roadmap zur Transformation / Integration aller Funktionalitäten in übergreifende Omni-Channel Anlagelösung
Vollständige Analyse der Businessfunktionalitäten, deren Priorisierung und Einbettung in Plan zur Überführung in Omni-Channel Framework

Kundennutzen

Entscheidungsbasis für weiteres Vorgehen durch detaillierte Aufstellung von Funktionalitäten und Prozessen der bestehenden Plattformen für Portfoliomanagement- und Anlageberatungslösungen
Weg zur all-in-one“ Anlagelösung durch ausführlichen sequentiellen Plan für mehrjährige Applikations- und IT-Plattformstrategie, inkl. Berücksichtigung von zukünftigen Prozesserweiterungen und bereits angepassten / zukunftsträchtigen Applikationen

Einführung von ESG-Kundenpräferenzen, individuellen ESG-Anlagevorschlägen und integriertem ESG-Score im Anlageprozess

Ausgangslage

Digitaler Anlageberatungsprozess wurde bereits rege genutzt, enthielt aber keine spezifischen Funktionalitäten zu ESG

ESG-Kriterien von Kunden nur manuell in Notizfeld erfassbar
ESG hat keinen direkten Einfluss auf ihre Anlagevorschläge und das angepeilte Zielportfolio
Keine Metriken, Grafiken oder Informationen, welche Kundenberater beiziehen konnten, um Kunden eine nachhaltigere Anlagestrategie vorzuschlagen oder gut zu erklären

Unser Beitrag

Einführung von detaillierten ESG-Präferenzen für Kunden als Teil des Anlageberatungsprozesses, inkl. einzelner Bewertung der Haupt- (z.B., Environmental) und Unterkategorien (z.B., nachhaltiges Anlegen)
Konzeptionelle Leitung von Erstellung des Benutzererlebnis, Integration Kundenpräferenzen, ESG-Score sowie darauf basierende Anlagevorschläge
Entwicklung von einfach verständlichen visuellen Elementen, sowie der Berücksichtigung von regulatorischen Anforderungen zur Dokumentation von Anlagevorschlägen und Abweichungen zum ESG-Profil

Kundennutzen

Effizienzsteigerung durch Anlageberatungsprozess mit vollständig integriertem ESG-Profil, ausführlichen Kundenpräferenzen und konsistenten Anlagevorschlägen
Einfach verständliche Darstellung von Logik, warum spezifische Anlageinstrumente basierend auf ESG-Score ausgewählt wurden
Zielbasierte Visualisierung zur Entwicklung des Kundenportfolios zu gewünschtem ESG-Profil
Ergänzende Produktinformationen über Risiken und Chancen, integriert in Gesamtprozess

Analyse des bestehenden und Einführung des neuen globalen digitalen Anlageberatungsprozess für Schweizer Grossbank

Ausgangslage

Anlageberatungsprozess war bankweit definiert als strukturierter aber manueller Prozess, welcher meist physisch durchgeführt wurde

Beratungsprozess musste mit Kunden mit Papier durchgeführt werden, ohne interaktiven Elemente oder Unterstützung für regulatorisch relevante Informationen
Komplizierte Berechnungen mussten manuell durchgegangen werden, und Anlagevorschläge basierten auf ex-ante Annahmen von Kundenberatern, welche das Gespräch auf Papier vorbereiten mussten
Die Datenerfassung im System musste nach Gespräch durch Kundenberater erneut durchgeführt werden

Unser Beitrag

Business Analyse und vollständige Dokumentation des bestehenden Anlageprozess, sowie Ausarbeitung von neuem Beratungskonzept und vollständiger Prozessdefinition als Vorbereitung für Applikationsimplementierung
Ausarbeitung des Benutzerflows für digitalen Beratungsprozess und Kundenrisikoprofilmethodologie
Analyse und Umsetzung der regulatorischen Anforderungen in Business- und IT-Requirements als Basis für erfolgreiche Implementierung
Planung und Durchführung von Trainings für gesamte Benutzerbasis

Kundennutzen

Basis für Entwicklung von neuer Beratungsprozess-Applikation durch vollständige und detaillierte Dokumentation bestehenden und neuen Anlageprozess und der Risikoprofil-Methodologie
Effizienzgewinne und Fehlerreduktion durch digitale Erfassung des gesamtes Risiko- und Kundenprofilsneue in neuer Beratungslösung mit modernen Benutzererfahrung
Persönliche Kundenbindung und höheres Cross-Selling-Potential durch gemeinsames Gespräch zwischen Kundenberatern und Kunden mit digitaler Unterstützung, inkl. interaktiver Portfolioanalyse und automatischen Anlagevorschlägen

Konzeption und Umsetzung eines «state-of-the-art» Digital Onboarding für Retailkunden mit Fokus auf Digitalisierung und Automatisierung von Backoffice Tätigkeiten sowie Optimierung der Conversion Rate

Ausgangslage

Die Bank hatte bereits eine funktionierende Kundenapplikation für die digitale Datenerfassung und Identifikation im Einsatz. Im Backoffice wurden die einzelnen Eröffnungsschritte zwar digital geführt, aber dennoch sequentiell und meist manuell abgearbeitet. Zusätzlich fehlten im Backoffice Möglichkeiten, dass verschiedene Abteilungen gemeinsam einen Fall bearbeiten konnten.

Fehlende Transparenz über den Stand von einzelnen Eröffnungen
Prozess-«Breakouts» in Form von E-Mail Verkehr wegen Rückfragen
Hohe Eröffnungszeiten aufgrund der fehlenden Transparenz und des tiefen Automatisierungsgrads

Unser Beitrag

Als Senior Business Engineer / Product Owner, Entwicklung der Produktvision und Definition Systemlandkarte für ein state-of-the-art Digital Self-Onboarding für Retailkunden («no human touch», «paperless», «instant product use», «top-conversion rate»)
Evaluierung einer Business Process Automation Platform zwecks Orchestrierung der Eröffnungsschritte im Backoffice
Konzeption und Mitarbeit bei der Umsetzung des Front-2-Back Digitalisierungsprozesses mit Fokus auf Backoffice Optimierungen
Analyse der neuen, komplexen Compliance Anforderungen, Spezifikation der möglichen Lösungswege sowie Umsetzung von über 14 Compliance und Risk Checks über den gesamten Customer Journey

Kundennutzen

Etablierung eines durchgängig digitalisierten Eröffnungsprozesses mit einer STP Rate von über 60%
Backoffice Optimierungen: Mehr als 85% Reduktion von manuellen Tätigkeiten sowie Senkung der durchschnittlichen Eröffnungsdauer um 95% von Wochen auf Stunden
Erhöhung der Conversion Rate dank Verbesserungen basierend auf detaillierten Datenanalysen („data driven development“) trotz Einführung von umfangreichen Zusatzfragen zu GWG21
Einführung von Kundenzufriedenheitsumfragen sowie deren Analyse und Verarbeitung in Form von Produktverbesserungen

Entwicklung eines spezifischen und passgenauen Client-Onboarding-Systems zur Reduktion von Medienbrüchen und Papierverbrauch

Ausgangslage

Unterschiedliche Onboarding-Systeme im Einsatz, je nach Kundenart, mit unterschiedlichen Prozessen und Medienbrüchen

Angaben mussten an verschiedenen Stellen erfasst und Dokumente manuell erstellt werden
Überprüfungen und Bewilligungsmechanismen fanden in einem aufwändigen Prozess statt und wurden auf Papier durchgeführt
Zeitintensiven und teilweise fehleranfälligen Aufgaben in der Kundenberatung, der Compliance und im Backoffice durch Onboardingprozesse

Unser Beitrag

Prozessanalyse und –verifikation des bestehenden Onboardings zusammen mit Kundenberatern und Backoffice zur optimalen Verbesserung der ZKundenonboardinglösungiellösung
Konzeption von mit einmaliger Datenerfassung und automatischer Dokumentengeneration
Agile und sequentielle Entwicklung sowie Implementierung des neuen Onboardingprozess mit Fokus auf die Eliminierung von Medienbrüchen

Kundennutzen

Reibungslose Einführung durch hohe Prozessakzeptanz und benutzerfreundliche User Journey, aufgrund von intensiver Zusammenarbeit mit Mitarbeitern und Benutzern
Hohe Anzahl an Onboardings nach Einführung des neuen Prozesses
Grosse Arbeitserleichterung im Backoffice dank integrierten Schnittstellen
Klare Reduktion an Supportanfragen durch optimierten Onboardingablauf und strukturierten Prozess

Optimierung Onboarding Lösung mit Video Identifikation sowie Pilotierung AI-Identifikation für Schweizer Retailbank

Ausgangslage

Die Retailbank hatte bereits eine Digital Onboarding Lösung seit rund 3 Jahren in Betrieb. Die Lösung wurde jedoch nur mangelhaft betreut und nicht aktiv dem Kundenverhalten angepasst. Zusätzlich hätten es regulatorische Anpassungen und technologische Möglichkeiten bereits erlaubt verschiedene Erleichterungen in der Customer Journey zu implementieren sowie die kosten- und zeitintensive Video-Identifikation mit einer AI-Identifikation zu ersetzen.

Unser Beitrag

Analyse des Status Quo der Onboarding Lösung mit Video Identifikation inkl. Requirements Analyse, Prozess-Refinement und –definition für den Soll-Zustand und kontinuierliche Verbesserungen
Sammlung und Auswertung von sämtlichen Daten zur Eruierung von Drop-Off Rates, Conversion Rates, Demografien und v.a. zur Identifikation von Bottlenecks und der Nachverfolgung von Edge Cases
Analyse, Konzeption, Koordination und Durchführung der Pilotphase für eine AI-Identifikationslösung in die bestehende Onboardinglösung
Definition und Refinement der Backoffice Prozesse zur Anpassung an regulatorische Anforderungen, bedingt durch Wechsel auf Selbst-Identifikation

Kundennutzen

Aufbau einer holistischen, automatisierten Auswertung für die stete (Re-)Identifikation und Verbesserung von Drop-Off Rates, Bottlenecks und nicht abgedeckten Edge Cases
Deutliche Vereinfachung der bereits produktiven Customer Journey und somit deutliche Verbesserung der Conversion Rate
Implementierte zweite Identifikationsmethode für günstigere Onboardings ohne Wartezeiten auf einen Agenten für den Kunden

Konzeption und Aufbau eines digitalen Beratungskanals, inklusive Videoberatungstool

Ausgangslage

Die Bank hatte bereits einen Videokanal basierend auf ihrer Skype for Business Infrastruktur im Einsatz.

Kunden mussten über Skype for Business oder via Browser mit Plugin Download einer Beratung beitreten
Der Funktionsumfang der Skype for Business Lösung war für die Kunden sehr begrenzt
Kundenberater waren im Umgang mit dem Videokanal nicht geschult

Unser Beitrag

Analyse der aktuellen Systemlandschaft und Erfassung der Anforderungen verschiedener Stakeholder
Koordination der Design- und Entwicklerressourcen
Konzeption einer Planungssoftware für Kundenberater zur Initiierung von „Videoberatungen auf Termin“
Konzeption, Evaluierung (Maker or Buy) und Umsetzung einer Videoberatungsapplikation für Kunden
Schulung von Video-, Tool- und Infrastrukturkompetenzen der Kundenberater

Kundennutzen

Kunden werden über Customer Journey hinweg (Beitritt über Beratung bis zum Verlassen) optimal begleitet
Erfolgreiche Durchführung von tausenden Beratungen über Videokanal von traditionellen Niederlassungen
400 Kundenberater haben über 2.5 Jahre eine umfangreiche Schulung in Videoberatungskompetenz absolviert
Kunden und Kundenberater können zeitlich und räumlich unabhängig agieren und sind trotz Distanz eng miteinander verbunden
Kundenfeedbacks werden zwecks Qualitätsverbesserungen digital aufgenommen

Einführung von Instant Videoberatung in zentralem Kundenberaterteam

Ausgangslage

Videokanal war bereits im Einsatz, wies aber diverse Lücken in der Customer Journey sowie im internen Prozess auf

Terminvereinbarung erfolgte über Online-
Buchungstool und eine Service-Hotline
Service-Hotline fehlte es an Fachkompetenz, um Beratung durchzuführen
Die Conversion Rate (Anzahl vereinbarter Videoberatungstermine) über Service-Hotline betrug lediglich 8%

Unser Beitrag

Konzeption und Einführung einer sofort-Videoberatung für eine grosse Schweizer Retailbank für die weitere Optimierung der Kundentouchpoints im Bereich Distanzberatung
Identifizierung der Anforderungen für eine präzise Datensammlung, inkl. Datenanalyse
Detaillierte Lösungsevaluation unter Berücksichtigung der Bedürfnisse sowohl der Endkunden als auch der Bank
Nahtlose Integration der Lösung in die bestehende Systemlandschaft

Kundennutzen

Erhöhung der Conversion Rate bei neuer Instant Videoberatung um 200% (auf 24%)
Bessere Abdeckung von Kundenbedürfnissen bzgl. Servicezeiten (von 8-20 Uhr( und Angebot (Home Office statt Filiale)
Höhere Kundenzufriedenheit, mehr Kundennähe und Produktabschlüsse durch Übertragung von Video sowie Vermittlung von Vertrauen und Individualität

Einführung von einer virtuellen Kamera-Lösung für Videoberatung

Ausgangslage

Bestehende Videoberatungslösung wurde eingesetzt, mit Fokus auf Teilen des Inhalts der Beratung.

Während Videoberatungen wurde Bildschirminhalt mit Kunden geteilt, womit persönliche Kontakt und Bild des Beraters in den Hintergrund tritt
Keine Möglichkeit, Gespräch auf Kunden zuzuschneiden, Inhalt modern und marktgerecht zu präsentieren oder sich von der Konkurrenz abzuheben

Unser Beitrag

Verantwortlich für Konzeption, Lösungsevaluation und Einführung einer virtuellen Kamera-Lösung zur modernen Inszenierung des Beraters im Gespräch
Evaluation und Implementierung einer erstklassigen virtuellen Kamera-Software
Einführung von digitalen Funktionalitäten, um eine neuartige und zeitgemässe digitale Distanzberatung zu ermöglichen
Umsetzung der fertigen Designs in der virtuellen Kamera-Lösung, inkl. Leistungs- und Hardwareoptimierung für ein durchgehend flüssiges Kundenerlebnis

Kundennutzen

Besseres Kundenerlebnis, da während dem Gespräch verschiedenste Hilfsmittel und Zusatzinformationen / -inhalte herbeigezogen werden können
Höhere emotionale Kundenbindung durch Orchestrierung und flüssige Steuerung der Inszenierungen und Animationen, ermöglicht durch moderne Soft- und Hardware aus dem Streaming-Bereich
Professionelles und qualitativ hochstehendes Beratererlebnis für Kunden durch optimierte Beraterarbeitsplätze sowie optimale Bild- und Tonübertragung

Digitalisierung von Hypothekenofferten – und Abschlüssen

Ausgangslage

Schweizer Grossbank möchte für Ihre Kunden schneller und im Prozess effizienter Offerten für Hypotheken erstellen.

Potentielle Neukunden verlangen eine schnelle Reaktionszeit für ihre Finanzierung
Angebot wird stark verglichen mit konkurrierenden Banken
Neben Renommee und letztlich Zins des Instituts wird Wert auf einen gut gestalteten Prozess gelegt.

Unser Beitrag

Analyse des Hypothekarprozess und der Anforderungen an eine neue Lösung und Erstellung von Lösungsvarianten für Teilprozesse und Features für Fach und IT-Spezialisten.
Ausarbeitung von abgestimmten Vorlagen zur Bearbeitung in Projektteams zur Abklärung von Varianten für Lösungsarchitektur und schrittweise weitere Ausbauten der bestehenden Produkte
Vorklärung von fachlichen Abhängigkeiten und technischer Machbarkeit innerhalb der Umsysteme (Dokumentenverarbeitung, Kundendaten, Bewertungsmethoden)
Varianten zur Lösungsarchitektur für die Bewertung neuer Hypothekarprodukte

Kundennutzen

Drastisch reduzierte Prozesslaufzeiten bei Offertenerstellung für Standardfälle
Konstant hohe Prozessqualität bei Dateneingabe und Bewertungsgrundlagen
Kosteneinsparung durch hoch automatisierte Prozesse und weniger manuelle Intervention
Vollautomatische Teilprozesse im Bereich Hypothekenverlängerung
Imagegewinn und erweiterte Kundenbindung durch informativen Prozess mit hybrider Beratungsmöglichkeit (Digital und physisch)

Digitalisierung Online Banking Plattform für internationale Kundenbasis

Ausgangslage

Fragmentierte Lösungen für E-Banking für international gebuchte Kundenvermögen bei Schweizer Grossbank

Gewisse Lokationen ohne bestehende E-Banking-Lösung
Unterschiedliche User Experience / Journey für Berater je nach Land. Kunden hatten grosse Abhängigkeiten von ihren Kundenberatern, welche einfache Schritte (z.B., Kontostand abfragen, Transaktionen ausführen, Portfolioallokation einsehen) nicht selbst machen konnten.
Grosse Kosten bei Anpassungen, da jedes Land selbst investieren musste.

Unser Beitrag

Als Product Owner verantwortlich für Business Analyse regional bestehender E-Bankinglösungen sowie Erstellung von Konzept und Implementierungsplan für einheitliche Online-Bankinglösung, inklusive Portfolio-analyse, Produktinhalt- und Marktdaten-bereich sowie digitaler Dokumentsignatur
Definition von Requirements, Businessfunktionalitäten und Benutzerexperience für E-Banking Applikation internationaler Vermögensverwaltungskunden
Projekt- und Inhaltsführung von IT und Stakeholdern, inkl. Prototyping durch UX als Grundlage zur erfolgreichen Implementierung der Lösung

Kundennutzen

Einheitliche Online Banking Lösung mit verschiedenen Self-Service Funktionen (Konto / Portfolio einsehen, Transaktionen / Zahlungen ausführen, Dokumente einsehen und unterzeichnen)
Benutzerfreundlicher User Experience
Hoher Zeitersparnis für Kundenberater (Effizienz) und kürzerer Wartezeit für Kunden
Massive Kostenreduktion für zukünftige Prozess- und Funktionalitätsanpassungen und -erweiterungen

Marktstudie Digitale Vorsorge 3a Anlagen in der Schweiz

Ausgangslage

Schweizer Retailbank mit bestehender 3a Vorsorgelösung

Fehlendes spezifisches Know-How über Lösungsvarianten am Markt
Ungewissheit über wichtige Funktionen, User Experience und Pricing der des Konkurrenzangebots
Fehlende Grundlage für Weiterentwicklung

Unser Beitrag

Durchführen einer Marktstudie des digitalen Vorsorge 3a Anlagen Angebots in der Schweiz inklusive Konkurrenzvergleich anhand der Wertschöpfungskette inklusive relative Kostenanalyse und Handlungsempfehlungen
Feldstudie der Anbieter von Digitalen Vorsorge 3a Anlagelösungen in der Schweiz inklusive Mystery Shopping.
Entwicklung eines Bewertungskonzepts über mehrere Dimensionen wie Leistungsangebot, Benutzerfreundlichkeit, Preisgestaltung
Mehrdimensionale Auswertung der Erkenntnisse anhand der Wertschöpfungskette und Bewertung der aktuellen Lösung
Erarbeiten von Handlungsempfehlung kurz- und mittelfristiger Massnahmenempfehlungen zuhanden der Geschäftsleitung

Kundennutzen

Durch ausführliche Studie hat der Kunde einen detaillierten Überblick über den bestehenden Markt an Vorsorgelösungen für 3a Anlagen in der Schweiz
Studie und Findings als Basis für Weiterentwicklungen der bankeigenen Lösung
Spezifische Verbesserungsvorschläge als Best-Practice basierend auf Positionierung am Markt, inkl. User Experience, Pricing und Funktionalitäten.

Banking digital gelebt – für Banken und Kunden

Multi-Experience & Kanalsteuerung

Kanalübergreifende Kundenführung (In- und Outbound Mgmt.) entlang der Client Journey für eine nahtlose, transparente Verarbeitung der Kundenanfragen und Kundenaufträgen.

Self-Service & Client Lifecycle

Konzepte eines umfangreichen digitalen Self-Service Portfolios für zentrale Datenpflege und selbständiges Initiieren oder Durchführen von Prozessen rund um die Uhr.

Digital Interaction

„Virtuelle Bankfiliale“ als zentrale Kundenschnittstelle für verschiedene Kundenbedürfnisse sowie Anfragen. Moderne und interaktive Kollaboration zwischen Berater und Kunde.

Digitales Onboarding

Vollständig digitalisiertes Onboarding mit integrierter Identifikation, tiefen Onboarding Zeiten, hohem Grad an Straight-Through Eröffnungen und maximaler Conversion Rate.

CRM & Beratung

Gestaltung eines holistischen, digitalen Beratungsansatzes verknüpft mit intelli-gentem CRM bildet die nachhaltige Grundlage für Beratungen im Bereich Anlegen, Finanzieren und Vorsorge.

Digitales Anlegen

Konzeption digitaler Anlageberatungs-lösungen für zugeschnittene Benutzer-erlebnisse sowie zukunftsorientierte Angebote wie Themeninvestments und interaktive Simulationen.

Digitale Kredite & Hypotheken

Automatisierung und Digitalisierung komplexer Prüfungs-/Abwicklungsprozesse zur effektiven Bereitstellung eines breiten Angebots an Kreditlösungen über den Kundenlebenszyklus.

Digitale Vorsorge

Holistische Übersicht der aktuellen Vorsorgesituation und visualisierte Simulationen im Risikofall und im Alter. Digitales Angebot vereinfacht den Zugang zur Vorsorgedienstleistungen.

Unser Fokus in der Beratung & Umsetzung

Ausgewählte Projektreferenzen

Success Stories

Digitalisierung von gesamtem Vermögensverwaltungsangebot und End-to-End Prozess in Schweizer Grossbank

Konzeption und Entwicklung von fortgeschrittener digitaler Robo Advisory Lösung für Portfoliosimulation

Omni-Channel Plattformanalyse von gesamter Systemlandschaft der digitalen Anlageapplikationen

Einführung von ESG-Kundenpräferenzen, individuellen ESG-Anlagevorschlägen und integriertem ESG-Score im Anlageprozess

Analyse des bestehenden und Einführung des neuen globalen digitalen Anlageberatungsprozess für Schweizer Grossbank

Konzeption und Umsetzung eines «state-of-the-art» Digital Onboarding für Retailkunden mit Fokus auf Digitalisierung und Automatisierung von Backoffice Tätigkeiten sowie Optimierung der Conversion Rate

Entwicklung eines spezifischen und passgenauen Client-Onboarding-Systems zur Reduktion von Medienbrüchen und Papierverbrauch

Optimierung Onboarding Lösung mit Video Identifikation sowie Pilotierung AI-Identifikation für Schweizer Retailbank

Konzeption und Aufbau eines digitalen Beratungskanals, inklusive Videoberatungstool

Einführung von Instant Videoberatung in zentralem Kundenberaterteam

Einführung von einer virtuellen Kamera-Lösung für Videoberatung

Digitalisierung von Hypothekenofferten – und Abschlüssen

Digitalisierung Online Banking Plattform für internationale Kundenbasis

Marktstudie Digitale Vorsorge 3a Anlagen in der Schweiz

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